結論から先に。
四国アライアンス証券で投資信託購入、NISA口座の開設をしてはいけません。
※投資商品は銀行ではなく、ネット証券（楽天証券、SBI証券、マネックス証券）での購入を
お勧めします。
理由①手続きがオンラインで完結しない
積み立ての取りやめ
オンラインで手続き不可
↓
窓口に行く
口座の解約
印鑑持参で窓口に出向く
NISA口座の移管（移し替え）
移管する年（1月～12月）に現在NISA口座がある金融機関でNISA(またはつみたてNISA)口座を使って
投資商品を買っていなければ、NISA口座の移管は可能。
そうでなければ、その年にNISA口座を移せません。
金融機関の変更は可能です。ただし、変更をしようとする年の9月末までに、金融機関で変更の手続きを完了する必要があります。また、その年に既にNISA口座内で金融商品の購入をしていた場合には、変更できるのは翌年の投資分からです。
・金融機関の変更をした場合には、変更前の金融機関のNISA口座では、追加の金融商品の購入ができなくなりますのでご注意ください。
・また、年単位で一般NISAとつみたてNISAを変更することも可能です。原則として、変更しようとする年の前年の10月から12月の間に、金融機関で変更の手続きを完了する必要があります。
引用:金融庁
理由➁まともな投資商品がない
優良商品と言われるものがありません。聞いたことがない銘柄しかありません。
詳しくはこちら
↓↓↓↓
理由③手数料が高い
ＰａｙＰａｙ投信ＡＩプラス
同じ商品でこれだけ手数料が異なります。
| 証券会社 | 購入時の手数料（％） | 運用管理費用〔信託報酬］年間（％） | 信託財産留保額 | |
| 四国アライアンス | ＰａｙＰａｙ投信ＡＩプラス | 1.95 | 1.012 | なし |
| 楽天 | ＰａｙＰａｙ投信ＡＩプラス | なし | 1.012 | なし |
| SBI | ＰａｙＰａｙ投信ＡＩプラス | なし | 1.012 | なし |
| 四国アライアンス | Yjamプラス！ | 2.16 | 0.9936 | なし |
※Yjamプラス！・・・2021年 ２ 月10日 付 で フ ァ ンド 名 を「PayPay投信AIプラス」に変更済
換金費用
「信託財産留保額」
売却する際にかかる手数料。
四国アライアンス証券の投資信託はどうする？
SBI証券に移管
2022年1月1日から投資信託の
移管にかかった費用をSBI証券が
負担してくれます。
乗り換え候補商品 一覧
最適ランキング
（）は比較表の順位
1位 eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
・純資産が多い（第2位）
・信託報酬が低い（第3位）
2位 ニッセイ外国株式インデックスファンド
・トラッキングエラーが小さい（2位）
・純資産が多い（第3位）
3位 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・トラッキングエラーが小さい（2位）
・信託報酬が低い
| 総合順位 | 購入 できる 証券 会社 | 投資商品 | 購入時の手数料（％） | 運用管理費用〔信託報酬］年間（％） | 投資対象 | 株価指数 | トラッキングエラー (3年) | 純資産残高 （億円） | 設定日 | 償還日 | 信託財産留保額 | 「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2021」投票結果 |
| ※比較対象として再掲 | PayPay投信AIプラス | 1.95 | 1.012 | 国内外株式 | 4.38 | 126.88 | 2016.12.20 | 無期限 | なし | |||
| 1 | 楽天、 SBI、マネックス | eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | なし | 0.0968 | 米国株式 | S&P500 | 4.4 | 9865.38 | 2018.7.3 | 無期限 | なし | 4 |
| SBI、 マネックス | SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | なし | 0.0938 | 米国株式 | S&P500 | —– | 4637.62 | 2019.9.26 | 無期限 | なし | ||
| 5 | 楽天、 SBI、 マネックス | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | なし | 0.162 | 米国全体 | CRSP USトータル・マーケット | 2.87 | 4747.32 | 2017.09.29 | 無期限 | なし | 8 |
| SBI | SBI・V・全米株式インデックス・ファンド | なし | 0.0638 | 米国全体 | CRSP USトータル・マーケット | —– | 535.70 | 2021.6.29 | 無期限 | なし | 10 | |
| 楽天、 SBI、 マネックス | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | なし | 0.1144 | 全世界株式 | MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス | 4.78 | 4110.36 | 2018.10.31 | 無期限 | なし | 1 | |
| 楽天、 SBI、 マネックス | 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | なし | 0.212 | 全世界株式 | FTSEグローバル・オールキャップ | 5.29 | 1527.18 | 2017.09.29 | 無期限 | なし | ||
| 楽天、 SBI、 マネックス | eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） | なし | 0.154 | 国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リートおよび先進国リート | 各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動 | 4.92 | 1301.52 | 2017.5.9 | 無期限 | なし | ||
| 2 | 楽天、 SBI、 マネックス | ニッセイ外国株式インデックスファンド | なし | 0.1023 | 日本を除く世界主要先進国の株式 | MSCIコクサイ | 2.39 | 3661.51 | 2013.12.10 | 無期限 | なし | 2 |
| 楽天、 SBI、 マネックス | VT バンガード・トータル・ワールド・ストックET | なし | 0.25 | 全世界株式 | FTSEグローバル・オールキャップ | 28992.12 | 2008.5.26 | 3 | ||||
| 3 | 楽天、 SBI、 マネックス | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | なし | 0.1023 | 全世界株式 | MSCIコクサイ | 2.39 | 2961.43 | 2017.02.27 | 無期限 | なし | 6 |
| 楽天、 SBI | セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド | なし | 0.59 | 国内外株式・債券 | 5.72 | 2963.68 | 2007.03.15 | 無期限 | 0.1 | 7 | ||
| 4 | 楽天、 SBI、 マネックス | たわらノーロード先進国株式 | なし | 0.10989 | 海外の金融商品取引所に上場している株式 | MSCIコクサイ | 2.38 | 1666.74 | 2015.12.18 | 無期限 | なし | 9 |
※VT バンガード・トータル・ワールド・ストックETは、総資産額が25,168.96百万ドルを
為替レート1ドル115.190で換算。
※SBI・V・S&P500インデックス・ファンド、SBI・V・全米株式インデックス・ファンドは、
ファンド設立から時間が経ってないため、トラッキングエラーが未定
※VT バンガード・トータル・ワールド・ストックETは、
トラッキングエラー、償還日、信託財産留保額の情報が入手できませんでした。
乗り換えの際のチェック項目
トラッキングエラー
値が小さいほど優秀なファンド
純資産残高
・数字が大きい方が良い
最低でも30億円以上が望ましい
信託期間
設定日
いつから運用されているのか？
最近過ぎない方が過去の運用状況をチェックできるため安心
償還日
いつまで運用されるのか？
償還日が近いファンドは避ける
乗り換え時の注意点
信託財産保留額
楽天VTI からの乗り換えの場合には
気にする必要はなし
ポイント
楽天証券
- 投資信託の残高10万円ごとに、3～10ポイントもらえる。
- 楽天カードで投信積立すると、カード決済額100円につき、1%のポイントがもらえる。
- 月1回500円以上、投資信託にポイントで投資すると、楽天市場で買い物したときにもらえるポイントが＋1倍。
SBI証券
・三井住友カードで積立 200円ごとに1ポイント
※インターネットコースのみ
手間暇
自分はタダではない。時間単価に合うかどうかで判断。
オススメしない投資商品
未公開株
オルタナティブ投資のひとつ。
オルタナティブ投資とは？
代替的資産への投資
アクティブファンド
「運用コスト」が非常に高い
長期ではインデックスファンドに負ける
ターゲットイヤー型ファンド
コストが高い傾向
信託報酬は、少し高い
④年齢が上がる＝リスク許容度低下とは限らない
SBI・V・米国高配当株式
高配当株式を買う理由は基本的に
キャッシュフローが欲しいから。
資産効率だけを考えるなら、
分配金再投資型の市場インデックス
ファンドに投資した方が良い
参考サイト：初心者必見！インデックスファンドを選ぶ時に大切な4つのポイントを解説 | リベラルアーツ大学 (liberaluni.com)
「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2021 」結果発表 | 投資信託の投信資料館 (toushin.com)
投資信託はネット証券で。
最安コストで投資するなら
SBI証券、楽天証券、マネックス証券が
おすすめ。
☆SBI証券 オススメ
メリット
・今回紹介した投資商品全てが買える
デメリット
・操作がしにくい
楽天証券
メリット
・操作が簡単
デメリット
・楽天証券では買えない投資信託がある
マネックス証券
メリット
・手数料が安い
単元未満株の売却時の最低手数料は
最安(SBI証券より3円安い)
デメリット
・操作がしにくい
・マネックス証券では買えない投資信託がある
・出金用口座の登録、変更が
郵送のみ
SBI証券の口座開設はこちら
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楽天証券の口座開設はこちら
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マネックス証券の口座開設はこちら
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